Gründe warum der Dividenden-Alarm ein Signal generiert

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Im letzten Artikel habe ich euch gezeigt, wie ich die Signale des Dividenden-Alarms in der Praxis anwende. Sobald der Dividenden-Alarm ein Signal generiert, weil eine Aktie eine besonders hohe oder auch niedrige Dividendenrendite erreicht hat, nutze ich die sich mir gegebene Chance und informiere mich genauer über den jeweiligen Wert. Denn es kann natürlich vorkommen, warum auch immer, dass Fehlsignale generiert werden.

Gab es signifikante Unternehmensnachrichten? Gab es Aussagen zur zukünftigen Dividende?

In bestimmten Fällen, in denen der Markt im Grunde stabil ist, werden Aktien von einigen Unternehmen trotzdem überdurchschnittlich stark verkauft. Meist weil die Unternehmen ganz eigene Probleme haben. Zum Beispiel weil die Dividende gesenkt wurde oder gar entfällt. Hier muss man etwas mehr Vorsicht walten lassen und manchmal auch ein gewisses Risiko eingehen.

Die beste Konstellation die man beim überprüfen eines Unternehmens finden kann ist die, wenn es einem Unternehmen im Moment nicht sonderlich gut geht, es aber an der Behebung der Probleme arbeitet und (ganz wichtig!) wenn es seine Dividenden-Strategie bestätigt hat! In solchen Situationen findet sich bald ein Boden an dem man, dank des Dividenden-Alarms, frühzeitig einsteigen kann.

An der Börse sollte man nicht ins fallende Messer greifen. Den Spruch kennt jeder aktive Börsianer – 5 Euro fürs Phrasenschwein. Aus diesem Grund ist es wichtig genau zu prüfen warum der Dividenden-Alarm ein Signal generiert hat. Ist ein einzelnes Unternehmen oder eine ganze Branche betroffen? Erkennen tut man dies im Aktienscanner sehr leicht, da entweder nur ein Unternehmen oder eben etliche Unternehmen einer Branche aufleuchten.

Grundsätzlich muss immer genau geprüft werden, warum ein Signal ausgelöst wurde. Dann muss man genau abwägen welches Risiko oder auch Chance die jeweilige Situation mit sich bringt. Ein rotes Signal heißt daher nicht immer automatisch Verkaufen und ein grünes Signal nicht zwingend Kaufen. Vielmehr bedeutet ein Signal, dass sich hier im Moment eine gute Gelegenheit bietet, mit der man sein Depot im Bezug auf die zukünftigen Erträge weiter optimieren kann.

Wenn es an den Märkten zu großen Verwerfungen kommt und im Aktienscanner etliche Aktien grün aufleuchten, beginnt für mich die eigentliche Jagd. In solchen eher seltenen Situationen nutze ich sogar noch einen Kredithebel. Mittels meines Abrufkredites schlage ich dann auf breiter Basis zu und sammle attraktive Dividendenrenditen von sehr guten Dividendenzahlern ein. Beim Kauf auf Kredit sollte mitunter einiges beachtet werden. Näheres dazu schreibe ich euch in der nächsten Artikelserie.

Unabhängig davon ob ein grünes Signal ausgelöst wurde, kaufe ich trotzdem immer wieder Aktien. Denn wenn ich in einer bestimmten Rubrik meiner Vermögenstabelle einen Wert benötige um mein Depot in ein gewisses Gleichgewicht zu bringen, dann kann und will ich nicht immer warten bis sich mal eine neue Chance ergibt. Aber auch für diese Kaufsituationen sind die Daten meines Dividenden-Alarm sehr hilfreich, denn sie zeigen mir genau in welcher Range sich welche Aktie derzeit befindet.

Bevor es im nächsten Artikel mit dem Wechsel von Aktie A zu Aktie B weitergeht, dem sogenannten Dividenden-Rebalancing, zeige ich euch noch wie eine Auswertung des Dividenden-Alarms aussieht.

Die Ergebnisse in den beiden farblich unterschiedlichen Boxen dürften verständlich sein. Da es in diesem Artikel nur eine Beispielübersicht ist, habe ich bewußt kein Datum zum Zeitpunkt der Auswertung angegeben. Anhand eines solchen Beispiels kann man nun seine eigenen Recherchen beginnen.

In der grünen Tabelle befinden sich alle Aktien die aktuell ein Kaufsignal generiert haben. Langfristig gesehen gibt es hier im Moment eine vergleichsweise hohe Dividendenrendite. Dabei darf man sich von den eigentlichen Dividendenrenditen nicht irritieren lassen. Bei Danaher Corp. zum Beispiel gibt es in diesem Beispiel eine Dividendenrendite von 0.64%! Verglichen mit üblichen Dividendenrenditen die woanders erzielt werden können, ist dies sicherlich nicht hoch. Allein mit Blick auf Danaher Corp. ist dies eine vergleichsweise hohe Dividendenrendite.

In der roten Tabelle befinden sich alle Aktien die aktuell ein Verkaufsignal generiert haben. Langfristig gesehen gibt es hier im Moment eine vergleichsweise niedrige Dividendenrendite. Auch hier gibt es mitunter Überraschungen. Eine Orange zum Beispiel bietet im Grunde immer noch eine satte Dividendenrendite von 3,99% an. Allerdings lagen die Dividendenrenditen in der Vergangenheit deutlich höher. Dieser Wert liegt historisch gesehen im niedrigen Bereich. Wenn man in keine adäquate Vergleichaktie wechseln kann, sollte man an dieser Stelle überlegen, Gewinne mitzunehmen (zu realisieren) und seine Cash-Position etwas aufzubauen. Denn wenn die Dividendenrendite wieder steigt, bedeutet dass nicht zwingend eine höhere Dividende. Oft sind dafür sinkende Aktienkurse verantwortlich.

Wer nun aktives Dividenden-Rebalancing betreiben will, könnte sich in der roten Tabelle Aktien aus seinem Bestand suchen und diese genau unter die Lupe nehmen. Als einfaches Beispiel könnte man in beiden Tabellen ins Suchfeld Lebensmittel eingeben. Nun werden alle Aktien aus der Rubrik Lebensmittel angezeigt. Auf den ersten Blick fällt ein Verkaufssignal bei Mondelez und ein Kaufsignal bei General Mills auf. Wer nun Mondelez im Depot hat, könnte sich Gedanken darüber machen den Wert zu reduzieren oder zu verkaufen und das Kapital in General Mill anzulegen. Im Grunde könnte man damit die Dividendenrendite des hier angelegten Kapitals nahezu verdoppeln.

Das man dies nicht blind machen sollte und sich vorher beide Werte genau anschauen muss, sollte klar sein. Im nächsten Artikel geht es genau darum. Um aktives Dividenden-Rebalancing.