Das Dividenden Depot von Reich-mit-Plan.de verfolgt den Ansatz der Dividenden-Alarm Strategie. Im Fokus stehen daher der Dividenden-Alarm Indikator sowie die Dividenden-Alarm Signale. Der Schwerpunkt liegt auf Ausgewogenheit, Langfristigkeit und konservativen Auswahlkriterien.
Das verfügbare Kapital wird in erster Linie in Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung investiert und drauf geachtet, dass eine gute und kontinuierliche Dividendenhistorie gegeben ist. Das Musterdepot soll einen regelmäßigen und zuverlässigen Cashflow generieren. Zugleich wird ein Teil des Kapitals für Tradingpositionen verplant.
Einmal im Monat wird das gesamte Musterdepot in diesem Artikel aktualisiert und sämtliche Transaktionen und Erträge gesammelt aufgelistet. Der aktuelle Stand vom Dividenden Depot, kann jederzeit auf der Musterdepotseite von Comdirect eingesehen werden.
Die Strukturierung des Musterdepots erfolgt mit der Excel-Datei Vermögenstabelle. Newsletter Abonnenten können die Datei im Download-Bereich kostenfrei herunterladen. Eine Übersicht der vergangenen Musterdepotjahre findest du auf dieser Seite.
Transaktionen:
Kauf:
Aurelius | 39,58 Euro | 85 Stück | 3364,30 Euro | 25.10.2018
Centrica | 1,66 Euro | 900 Stück | 1494,00 Euro | 25.10.2018
HSBC | 6,83 Euro | 400 Stück | 2732,00 Euro | 25.10.2018
Vodafone | 1,678 Euro | 1000 Stück | 1678,00 Euro | 25.10.2018
BASF | 65,60 Euro | 40 Stück | 2624,00 Euro | 25.10.2018
Verkauf:
Dividenden:
General Mills = 43,00 Euro
Musterdepot-Entwicklung:
Stand 1. Oktober 2018:
135.716,04 Euro
Depotwert aktuell:
134.492,57 Euro
Veränderung:
-0,9%
Hinweis: In der Auswertung werden aus organisatorischen Gründen alle Dividenden vom Einstandskurs abgezogen. So müssen wir keine separate Auswertung erstellen und können zudem auf einen Blick sehen, wie viel investiertes Kapital noch in einer Position steckt und wie sie sich während der gesamten Laufzeit (inkl. Kurs und Dividende) entwickelt hat.
Folgende Musterdepotwerte generieren derzeit ein Dividenden-Alarm Signal:
Diese sieht meines Erachtens gar nicht so schlecht aus. Die Cashflows stimmen, das TV-Geschäft wächst und das Mobilfunk-Segment wächst wie erwartet nicht, fällt aber auch nicht in sich zusammen. Zudem besteht die Option mit einem Verkauf der Sunrise Beteiligung seine Verschuldung massiv zu senken. Empfehlen möchte ich euch daher das Interview, welches Vorstandswoche mit dem CEO Christoph Vilanek und dem neuen CFO Ingo Arnold geführt hat. Hier gehts zum Interview.
Da meine Positionsgröße derzeit ausgereizt ist, warte ich einfach weiter ab und orientiere mich hier an Kursen über der 30 Euro Marke um meine Position zu verringern.
Freenet:
ISIN: DE000A0Z2ZZ5
Aurelius ist aufgrund der neuen Positionsgröße zur Tradingposition aufgestiegen. Die Aktie hat die schwache Marktphase sehr gut überstanden. Dazu hat der CEO ein sehr überzeugendes Interview gegeben. Daher erfolgte auch mein Nachkauf und der Wechsel von einer normalen Depotposition zu einer Tradingposition.
Aurelius:
ISIN: DE000A0JK2A8
Ich finde dein Depot sehr interessant da meine Depotstruktur ähnlich ist.
In der Tabelle verstehe ich jedoch nicht was die Spalten
Div/Ren, Div/Jahr, Div/Akt aussagen und worauf sie sich beziehen (?)
Um eine Übersicht zu haben suche ich die derz. Div.rendite der Aktie, den Bestand in Euro an der jeweiligen Position, die aktuelle Ausschüttung der Aktie und die Summe der bisherigen Ausschüttungen.
Welchen Dividendenertrag erhältst du denn derzeit für dieses Depot (bisher für 2018?).
Kann man das irgendwo rauslesen?
Danke für die Motivation, einige der Werte sehe ich mir auch an
Hallo Evi,
vielen Dank für deinen Kommentar.
Gern kurz die Erklärungen:
Div/Ren = Dividendenrendite auf den Einstand gesehen
Div/Jahr = Dies ist die Dividende die in den letzten 12 Monaten gezahlt wurde
Div/Akt = aktuelle Dividendenrendite
Die Höhe der jeweiligen Bestandsposition ist nicht aufgeführt, um die Tabelle nicht zu groß werden zu lassen. Du kannst im oberen Teil des Artikels aber auf den Link zur Comdirekt klicken. Dort siehst du LIVE alle Werte sowie die Bestandshöhe.
Der aktuelle Dividendenertrag beträgt 6279,99 im Jahr. Berücksichtigt sind die Dividenden der letzten 12 Monate. Bereits kommunizierte Dividendenerhöhungn fließen erst ein, wenn sie ausgeschüttet wurden.
Der Fokus des Depots liegt weniger nur auf dem Ertrag, sondern vielmehr auf der Gesamtentwicklung (Kurs + Ertrag).
Gruß
Alex
Hallo Alexander,
Vielen Dank! Ist die Dividende brutto oder netto aufgeführt?
Mein Depot ist demnächst 6stellig, Dividendenertrag jedoch erst bei ca 2000 Euro da ich auch Wachstumswerte und thesaurierende ETFs habe.
Ziel künftig ist, den Anteil an Dividendentiteln zu erhöhen.
Ich werde den Blog weiter verfolgen
Gruß Evi
Hallo Evi,
hier im Musterdepot ist die brutto, da ja keine Abzüge stattfinden.
Zu den ETFs interessiert dich evtl. dieser Artikel:
Wie ich den Ertrag aus meinem Vermögen optimieren kann
Gruß
Alex
Hallo Alex:
das mit den ETFs verstehe ich. Ich habe da auch zwei maue Exemplare liegen
Das Video kenne ich. Hier wird die schwächere Performance gegenüber einem normalen Index ETF kritisiert was mE logisch ist.
Normale Dividenden ETFs sind mir deutlich zu schwach von der Ausschüttung.
Aber da gibt es auch Highflyer.
Auf meiner Liste steht z.B der SDIV (WKN A1JJ54) mit einer Div. Rendite von über 8%. Monatliche Ausschüttung.
Die Kursentwicklung ist dabei für mich eher zweitrangig
Gruß Eva
Hallo Eva,
mir wäre das ehrlich gesagt zu wenig. Mich interessiert das Gesamtergebnis. Der Ertrag muss adäquat sein und Kursgewinne sollte es auch geben, da ich ja in einer Verkaufsphase auch meine Gewinne versilbern will. Bei solch einem ETF würde das nichts bringen.
Hier habe ich eher das Gefühl, dass die die Kuh nicht nur melkst, sondern dir auch immer wieder ein ordentliches Stück Fleisch abschneidest. Die Entwicklung kann nicht gesund sein und wird auch nicht ewig so weiter gehen.
Hier müsste man mal einen Backtest machen, was ein Investment gebracht hätte wenn man 2014, 2015, 2016 usw. investiert hätte und wie viel heute inkl. allem noch an Wert da ist. Ich vermute die Performance wird nicht dolle sein.
Der Großteil meiner Performance kommt durch Kurssteigerungen, da ich versuche in Tiefphasen einzusteigen. Die Erträge sind daher oft nur Beiwerk in der Gesamtbetrachtung, aber eben auch lukrativ und ertragreich.
Ich denke daher, dass Nachhaltigkeit wichtiger ist, vor allem wenn man darauf seinen finanziellen Lebensalltag abstellen möchte.
Gruß
Alex
Hallo Alex,
ideal wäre natürlich beides :)
Einen ETF mit REITs und einen mit BDCs (beide um die 8%) die monatlich ausschütten als Ergänzung zum Portfolio aus Dividendentiteln (das natürlich den absoluten Großteil ausmacht).
Auf den Einstiegszeitpunkt würde ich auch hier achten und in Tranchen kaufen.
Beim o.g. ETF wären bei richtigem Einstieg enorme Kursgewinne möglich gewesen!
An REITs und BDCs müsste ich zusätzlich dann nur ein paar wenige auswählen.
Reine Wachstumsaktien (Alphabet usw.) habe ich ergänzend.
Ein großes Lob für deine Seite. Sehr informative Beiträge und ein wirklich schönes, gut strukturiertes und motivierendes Depot!
LG Eva
Vielen lieben Dank Eva.
Deine Depotaufteilung hört sich schon mal gut an.
Und, du bist vielen Menschen voraus, du kannst dich für den Vermögensaufbau und den Kapitalmarkt begeistern und hast eine Strategie!
Gruß
Alex
Hallo Alex,
gibt es die Dividenden Entwicklungstabelle von dieser Seite auch als Download. Wäre Super
Viele Grüße
Holger
Hallo Holger,
ich weiß jetzt leider nicht was du mit der Dividenden Entwicklungstabelle meinst.
Geht es dir darum zusehen, wie sich die Dividenden der Depotwerte in den vergangenen Jahren entwickelt haben?
Gruß
Alex
Hallo Alex,
Du hast hier eine Excel-Tabelle veröffentlich mit folgenden Spalten
Invest abzgl Div
Ergebnis incl. Div
Div/Jahr
Div/Ren
Div/Ren akt.
Ausschüttung
Gruß
Holger
Hallo Holger,
ich nutze dafür die Vermögenstabelle, die du dir als Newsletter Abonnent im Download-Bereich herunterladen kannst. Die Spalten kannst du dir auch individuell anpassen.
Ich kann dir auch gern die Musterdepot Version per Mail senden. Schreib mir dazu bitte kurz eine Email.
Gruß
Alex