Dividenden Blog Rückblick – Kalenderwoche 32 / 2021

Mitte August ist normal noch Ferienzeit und wir befinden uns inmitten der langweiligsten Börsenmonate des Jahres. Der August und der September sind oft nur Kursverlierer. Dieses Jahr bringt der August zumindest grüne Börsen und so steht mein Depot erneut an einem Allzeithoch. Doch bevor wir uns der August Depotauswertung widmen, gibt es heute für euch meine Depotauswertung für den Monat Juli. Ihr findet die Auswertung untenstehend im Dividenden-Alarm Absatz.

Die letzten zwei Wochen standen weniger im Zeichen stark wachsender Börsen. Eher standen die Quartalszahlen im Fokus. Durch die Bank weg konnten praktisch viele Unternehmen die Erwartungen erneut übertreffen. Allerdings blieben meistens große Kurssprünge aus. Im Fokus stand eher die Dividendenpolitik der Unternehmen. Zahlreiche Dividendenanhebungen, Aktienrückkäufe sowie Sonderdividenden wurden verkündet. Allen voran im Rohstoffsektor. Die Öl-Konzerne, Edelmetallminen sowie mein Flaggschiff Rio Tinto ließen sich nicht lumpen.

In diesem Zusammenhang hat mich mal interessiert, aus welchen Branchen ich wie viele Dividenden erhalten. Und siehe da, in meinen Top 3 sind Öl & Gas sowie Rohstoffe enthalten. Und auch wenn Edelmetallminen in der Regel keine hohen Dividenden ausschütten, so liegen sie bei mir bereits auf Platz 8. Für meine genaue Aufstellung habe ich heute einen Instagram Post veröffentlicht. Du findest ihn hier. Dort habe ich auch die prozentuale Verteilung aufgelistet.

In dieser Woche gab es zudem noch ein Thailand Livestream. Zusammen mit zwei anderen reisenden Familien haben wir zahlreiche Fragen beantwortet. Wenn dich dieses Thema interessiert, dann findest du den Livestream hier bei Instagram.

Ebenso fand zuletzt der 4. Teil des Schatzmeister Talks statt. Zusammen mit Luis Pazos und Lars Wrobbel haben wir über unsere Depot-Exoten gesprochen. Unseren Livestream kannst du dir hier anschauen.

Alle Links zu den Veröffentlichung findest du auch im FREE Dividenden-Alarm Kanal bei Telegram. Die Inhalte des Kanals werden deutlich zuverlässiger verteilt, als beim Newsletter. Mittels Push-Technik wirst du zu 100% informiert, wenn neuer Content erscheint.

Liebe Grüße von Koh Phangan.

Aktienerträge in der eigenen UG steueroptimiert thesaurieren

Eine häufige Frage die mich erreicht ist die, ob ich mein Kapital in einer Kapitalgesellschaft organisiert habe. Nein habe ich nicht, da sich dies für mich und meine Situation nicht rechnet. Aber, es gibt durchaus auch Optionen dies in Deutschland praktisch umzusetzen. Hilfreich ist hier das Buch, welches ich euch heute kurz vorstellen möchte. Die Sparschwein-UG, das einzige E-Book im deutschsprachigen Raum, dass die Gründung und den Betreiben einer sogenannten UG & atypisch Still für die private Vermögensverwaltung beschreibt und zudem detailliert auf die Aktienanlage in dieser Konstruktion eingeht. Vorteile ergeben sich im Wesentlichen aus der 95%igen Steuerfreiheit sowie einer lediglich 15,8%igen Besteuerung von Dividenden bei gleichzeitig vollem Werbungskostenabzug.

Aktuelle Angebote für dein Depot

Übrigens es gibt eine Alternative zu Trade Republic. Die Kosten sind unschlagbar, denn der Preis je Order beträgt ab 0 Euro und es braucht nicht zwingend ein mobiles Endgerät. Dazu kann hier alles gehandelt werden wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate sowie Optionsscheine und es gibt einen Wertpapierkredit mit unschlagbar günstigen Konditionen. Dazu können bis zu 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag gehandelt werden und auch ETF-Sparpläne sind kostenfrei abschließbar. Aber vergleiche selbst.

Wenn du dein Depot zu einer anderen Depotbank wechselst, winkt dir ein satter Wechselbonus. Banken lassen sich meist nicht lumpen und locken mit interessanten Wechselprämien.

In meinem Artikel Wie du mit einer Depotübertragung Prämie kassieren kannst zeige ich dir aber noch etwas viel wichtigeres. Es macht nämlich durchaus Sinn, sich für unterschiedliche Aktien im Depot auch verschiedene Depots anzulegen. Gerade bei ausländischen Aktien oder auch bei Sparplänen, machen oft nur ganz bestimmte Depots Sinn. Schaue jetzt in meinem Artikel nach und erfahre welche Depots für deine Aktien geeignet sind.

Dividenden-Alarm

Der Juli war mal ein durchwachsener Monat. Bis Mitte des Monats tauchte mein Depot stärker ab, bis diverse Quartalszahlen eine Wende brachten. Unterm Strich konnte ich den Monat noch plus-minus Null abschließen. Weiterhin kann ich meine starke Jahresperformance hochhalten. Nun stehen mit August und September zwei der schwächsten Börsenmonate vor der Tür.

Damit liege ich weiterhin dem 1. Platz, wenn ich auch etwas von meinem Vorsprung eingebüßt habe. Mein Ergebnis ist weiterhin knapp doppelt so hoch wie das des DAX, was mich an das Jahr 2019 erinnert. Ich bin nun gespannt, wie die zweit Jahreshälfte verläuft.

Ein Hinweis zu den beiden Grafiken. Diese zeigen nur die Wertentwicklung im Depot meines Brokers. Andere Vermögen Assets wie P2P, Krypto und Cash außerhalb des Depots finden hier leider keine Berücksichtigung. Dennoch kommt die Auswertung im Moment sehr nach an mein Gesamtergebnis heran. In meinem Benchmark-Vergleich wird die Verbesserung zum Vormonat in Prozentpunkten angezeigt, daher sind die Werte nicht vergleichbar.

Im blau hinterlegten Dividenden-Alarm Menü findest du die Blogseite auf der ich jeden Monat mein Depot auswerte. Neben meinen Erläuterungen wie ich meine Werte ermittle, findest du auf dieser Unterseite auch die Auswertungen der letzten Jahre.

Kurz noch wie immer ein kurzer Disclaimer. In meiner Auswertung werte ich immer das laufende Jahr aus. Es geht nicht nur um einen einzelnen Monat, sondern in der heutigen Auswertung schauen wir uns die Depotentwicklung vom Jahresbeginn bis zum Ende des Vormonats an. Am Jahresende haben wir dann einen Blick über das gesamte Jahr und können anhand der kumulierten Werte auch unterjährig die Entwicklung verfolgen.

Kommen wir nun zum Vergleich mit den alternativen Dividenden-ETFs und Indizes. Zuvor möchte ich noch die Top und Flops des letzten Monats auflisten. Die Werte zeigen die Entwicklung der einzelnen Aktien im letzten Monat und nicht die Gesamtperformance meiner bestehenden Depotposition.

Top & Flops

Insgesamt gab es im letzten Monat 10 Werte mit einem Ergebnis größer 5%. Auf der Verliererseite gab es 10 Werte mit einem Verlust größer 5%.

Performance-Vergleich

Wie ihr an der untenstehenden Grafik sehen könnt, liege ich im Vergleich mit meinen Benchmark Werten weiterhin an erster Position. Mit meinen 25,1%, performe ich in diesem Jahr auch deutlich besser als die Indizes, wobei diese für mich kein Maßstab sind, da sie eben nicht vergleichbar sind mit meiner ertragsorientierten Anlagestrategie.

Bei den Dividenden-ETFs liegt der Invesco S&P mit einem Gesamtergebnis von 24,7% an zweiter Position. Drittbester Wert ist der SPDR S&P Aristocrats mit einem Ergebnis von 17,5%. Im letzten Monat stand mein Depot praktisch auf der Stelle, da das Ergebnis nur um 0,02 Prozentpunkte zulegen konnte.

Im Vergleich mit den Indizes liegt der MSCI World mit einem Ergebnis von 20,1% an zweiter Stelle, vor dem dahinter laufenden Quix Europa der 18,1% erzielt.

Mit der Gesamtentwicklung meines Depots in diesem Jahr bin ich sehr zufrieden. Ich möchte meinen Vorsprung weiter ausbauen und das Ergebnis bis Ende des Jahres hoch halten.

Die Depotauswertung des letzten Monats kannst du gern hier nochmal nachlesen.

Welche Performance hast du in den bisherigen Monaten des Jahres erzielt?